Politik for håndtering af interessekonflikter

 

I henhold til bekendtgørelse om de organisatoriske krav til og betingelserne for drift af virksomhed som værdipapirhandler § 16, skal Dragsholm Sparekasse have en skriftlig politik vedrørende interesse­konflikter, som

1) identificerer, hvilke forhold der udgør eller kan føre til en interessekonflikt, som medfører en væsentlig risiko for, at en eller flere kunders interesser skades, og

2) fastsætter procedurer og foranstaltninger til håndtering af sådanne konflikter.

Dragsholm Sparekasse har identificeret følgende forhold, der udgør eller kan føre til en interessekonflikt, som medfører en væsentlig risiko for, at en eller flere kunders interesser skades.

- Hvor pengeinstituttet foretager egenhandler og på samme tid har oplysninger om en kundes potentielle, fremtidige ordre i det samme værdipapir.

- Hvor en medarbejder i pengeinstituttet personligt indgår i en transaktion om et værdipapir, i hvilket en af pengeinstituttets kunder har interesser.

- Hvor pengeinstituttet modtager betalinger fra tredjemand, der kan resultere i en interesse­konflikt mellem pengeinstituttet og pengeinstituttets kunder.

- Hvor medarbejdere i pengeinstituttet har interne bonusordninger i tilknytning til ydelser, som vedrører værdipapirhandel.

- Hvor pengeinstituttet har en interesse i investeringsanalyser, som vedrører værdipapirer der tilbydes pengeinstituttets kunder.

Dragsholm Sparekasse har til håndtering af identificerede interessekonflikter udarbejdet retningslinier og forretningsgange for, hvordan:

- Fortrolig viden kun bliver tilgængelig for de personer, som har et legitimt behov herfor.

- Medarbejdere, der yder investeringsrådgivning til pengeinstituttets kunder må erhverve, udstede eller handle med finansielle instrumenter.

- Medarbejdere, der foretager handel med værdipapirer til pengeinstituttets egenbeholdning, kan inddrages i handel med kundernes værdipapirer.

- Pengeinstituttet sammensæter interne bonusordninger, der gives til medarbejdere i tilknytning til ydelser der vedrører værdipapirhandel.

- Medarbejdere, der har personlige interesser i investeringsanalyser, ikke udøver investeringsrådgivning vedrørende værdipapirer, som er omfattet af analysen.